Üzleti Információ

A Biztonságra törekvő befektetők kedvéért jelen cikkünkben a Generali eszközalapjai közül a Trendmax Garantált eszköalapról szólunk pár szót. Ez az eszközalap szintén fix lejárattal rendelkező eszközalap, melynek lejárati dátuma: 2016. október 3.

A nemzetközi alapkezelő, a SGA Société Générale Acceptance N.V. legfőbb célkitűzése olyan portfolió-összetétel kialakítása, amely hosszú távon biztosítja a befektetett vagyon reálértékének megőrzését valamint jóval az infláció feletti reálhozam elérést. A befektetési stratégiának megfelelően az alapkezelő megkülönböztet biztonságos (többnyire forintban kibocsátott betétek) és kockázatos (nemzetközi részvények, indexek, befektetési alapok) eszközöket.

A kockázatos eszközök az alábbi indexeket követhetik:

A fenti indexek, alapok közül minden alkalommal négy kerül be azon kockázatos eszközök közé, melyet az alap referenciaindexként követni fog, olyan módon, hogy negyedévente felülvizsgálatra kerülnek ezen instrumentumok teljesítményei. Azon négy instrumentum fogja a referenciaindexet alkotni a fenti stratégiában, egyenlő arányban, a következő negyedév vonatkozásában, amely az elmúlt negyedévben a legjobban teljesített. Szélsőségesen negatív piaci tendenciák esetén a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (Equity Linked Notes) és ezáltal az eszközalap 100%-ban kockázatmentes eszközökben is tarthatja a pénzeszközöket.

A TrendMax eszközalap kockázatos eszközeinek összetétele 2010. október 1-től

25% Dow Jones EuroStoxx50 Index         (Európa)
25% NSE S&P CNX NIFTY INDEX             (India)
25% EPRA Europe Index                         (Ingatlan)
25% ISHARES MSCI Brazil                       (Brazilia)

Garancia:

A SGA Société Générale Acceptance N.V. a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (Equity Linked Notes) teljes futamideje alatt garantálja a hitelviszonyt megtestesítõ értékpapírok (Equity Linked Notes) kibocsátójának kötelezettségeit, amely kötelezettségek magukban foglalják azt, hogy a Equity Linked Notes lejáratkori vételi árfolyama a futamidő alatt elért legmagasabb árfolyamnál nem lehet alacsonyabb. A futamidő lejárta előtt a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (Equity Linked Notes) értéke, illetve az eszközalap befektetési egységei értéke tekintetében nem áll fenn garancia.

Aktuális garanciaszint:     1,3673 Ft

Mint látható a 2006.oktobr.02.-i kibocsájtást követően a jelenleg érvényes garanciaszintet 2007.10.31.-én érte el ez az eszközalap. Ha a jelenlegi 1,23-1,24 körüli árfolyam esetén fektetünk ezen eszközalapba, akkor is a legrosszabb esetben 12-13%-os hozamot realizálhatunk az eszközalap futamidejének kivárásakor./Megj:persze ha nem lépi már sosem át a jelenlegi garanciaszintet az árfolyam/.Nos biztonsági játékosoknak ajánlani tudom ezt az alapot melynek hozama az elmúlt időszakban a következőképpen alakult:

Raffay Tibor

Független Pénzügyi Tanácsadó